Inverse Finance là dự án lending với mô hình hoạt động xoay quanh đồng stablecoin DOLA và hiệu ứng gộp lãi, mang lại lợi nhuận thụ động cho người dùng. Vậy Inverse Finance là gì? Hãy cùng Coin68 tìm hiểu trong bài viết dưới đây.
Inverse Finance là gì?
Inverse Finance là nền tảng vay, cho vay và tạo tài sản tổng hợp, cho phép người dùng các cơ hội cho vay với lãi suất cố định và mang lại lợi nhuận. Mục tiêu của Inverse là cung cấp các dịch vụ thay thế cho hệ thống tài chính truyền thống, mang đến sự minh bạch, hiệu quả và trao quyền cho người dùng.
Sản phẩm của Inverse Finance
Fixed-Rate Market (FiRM)
Là một thị trường cho vay với lãi suất cố định, cho phép tạo các khoản vay có thể được gia hạn vô thời hạn. Đối với token quản trị được gửi làm tài sản thế chấp, FiRM cho phép các token này giữ lại quyền quản trị, giúp người dùng có thể tiếp tục tham gia bỏ phiếu trong các giao thức.
DOLA
DOLA là một stablecoin được neo giá 1:1 với đồng USD, stablecoin này được thiết kế để trở thành phương tiện trao đổi trữ giá trị ổn định trong hệ sinh thái Inverse Finance. Trái ngược với các stablecoin thuật toán, giá trị của DOLA được hỗ trợ bởi trái phiếu có thể bán lại (puts bond).
Staked DOLA (sDOLA)
Đây là một phiên bản sinh lãi của stablecoin DOLA, có được bằng các stake stablecoin này. Người dùng có thể kiếm phần thưởng từ việc nắm giữ sDOLA và có thể unstake bất kỳ lúc nào mà không bị phạt.
DOLA Borrowing Rights (DBR)
DBR là một token ERC20 đại diện cho quyền vay DOLA trong FiRM. Một DBR cho phép người dùng vay một DOLA trong tối đa một năm mà không phải trả lãi. Tuy nhiên, số DBR của người dùng sẽ giảm dần khi họ thực hiện hành động vay với một tỷ lệ phụ thuộc vào số tiền và thời gian vay.
Staked INV (sINV)
sINV là một token đại diện cho INV được stake, có khả năng tự động cộng dồn phần thưởng staking của người dùng thành token INV và tự động mang đi stake.
Mô hình hoạt động của Inverse Finance
Inverse Finance hoạt động dựa trên sự kết hợp giữa stablecoin DOLA, thị trường cho vay FiRM, DBR và stablecoin sDOLA. Mô hình này tạo ra một vòng lặp tích cực, thúc đẩy nhu cầu vay DOLA, tăng doanh thu cho DAO và mang lại lợi nhuận hấp dẫn cho người nắm giữ sDOLA.
Có thể tóm tắt mô hình hoạt động của Inverse Finance như sau:
- Người dùng sử dụng DBR để vay DOLA trên FiRM và tạo ra doanh thu.
- FiRM sẽ phân bổ doanh thu dưới dạng DBR vào Reward Pool của người nắm giữ sDOLA.
- DBR Reward Pool sẽ được bổ sung hàng tuần và được gửi đến sDOLA contract.
- Tại sDOLA contract, DBR được tự động chuyển đổi thành DOLA và được thêm vào số dư DOLA được stake, tạo ra hiệu ứng gộp lãi.
Thông qua cơ chế, Inverse tạo ra một vòng lặp tích cực: Khi nhu cầu vay DOLA trên FiRM tăng, nhu cầu DBR cũng tăng, dẫn đến doanh thu cao hơn cho DAO. Doanh thu cao hơn cho phép phân phối nhiều lợi nhuận hơn cho người nắm giữ sDOLA, thu hút nhiều người dùng stake DOLA hơn, từ đó làm tăng nhu cầu nắm giữ DOLA, hỗ trợ cho sự ổn định và tăng trưởng của hệ sinh thái Inverse Finance.
Vụ hack năm 2022
Vào tháng 4/2022, Inverse Finance đã bị exploit vì một lỗi liên quan đến oracle, dẫn đến việc bị hacker lấy đi 15,6 triệu USD dưới dạng DOLA, ETH, WBTC và YFI. Không lâu sau đó, vào tháng 6/2022, dự án này tiếp tục là nạn nhân của hacker khi đã bị tấn công flash loan, với tổng thiệt hại gồm 53 BTC và 100 nghìn USDT (khoảng 1,2 triệu USD vào thời điểm đó). Hacker sau đó đã chuyển tiền sang Tornado Cash để tẩu tán.
Tokenomics
Thông tin token
| Tên token | Inverse |
| Ký hiệu | INV |
| Blockchain | Ethereum |
| Contract | 0x41d5d79431a913c4ae7d69a668ecdfe5ff9dfb68 |
| Tổng cung | 615.000 INV |
Token use case
Token INV được dùng để:
- Quản trị giao thức.
- Dùng làm tài sản thế chấp để vay stablecoin DOLA.
Sàn giao dịch
Token INV được niêm yết trên các sàn giao dịch như Coinbase, Gate, MEXC, Uniswap,…
Tổng kết
Trên đây là toàn bộ thông tin về dự án Inverse Finance, Coin68capital hy vọng bạn đọc sẽ nắm được những thông tin cơ bản về dự án để tự đưa ra quyết định đầu tư cho riêng mình. Chúc bạn đầu tư thành công!
Lưu ý: Thông tin trong bài viết không được xem là lời khuyên đầu tư, Coin68capital không chịu trách nhiệm với bất kỳ quyết định đầu tư nào của các bạn. Chúc các bạn thành công và kiếm được thật nhiều lợi nhuận từ thị trường tiềm năng này.